“中國(guó)開(kāi)放的大門(mén)不會(huì)關(guān)閉，只會(huì)越開(kāi)越大!” 習(xí)近平總書(shū)記在向黨的十九大作報(bào)告時(shí)強(qiáng)調(diào)了要推動(dòng)形成全面開(kāi)放新格局，在博鰲亞洲論壇2018年年會(huì)發(fā)表主旨演講時(shí)，又用同樣的話(huà)語(yǔ)，再次宣示了我國(guó)堅(jiān)持?jǐn)U大開(kāi)放的堅(jiān)定決心。
2018年是我國(guó)改革開(kāi)放40周年，同時(shí)，也是我國(guó)提出“一帶一路”倡議5周年。作為構(gòu)建我國(guó)開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)新體系的頂層設(shè)計(jì)，“一帶一路”建設(shè)將發(fā)揮怎樣的引領(lǐng)作用?在這5年間以及未來(lái)，銀行業(yè)作為支持“一帶一路”建設(shè)的重要金融力量，又將如何推動(dòng)形成對(duì)外開(kāi)放新格局?
大型銀行發(fā)揮先鋒作用
“一帶一路”倡議提出5年來(lái)，共商共建共享效果如何?近日，記者從“一帶一路”貿(mào)易投資論壇上獲悉，2013年至2017年，我國(guó)與“一帶一路”沿線(xiàn)國(guó)家貨物貿(mào)易額累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)億美元，對(duì)外直接投資超過(guò)700億美元，中國(guó)企業(yè)在沿線(xiàn)國(guó)家推進(jìn)建設(shè)75個(gè)經(jīng)貿(mào)合作區(qū)，上繳東道國(guó)的稅費(fèi)22億美元，創(chuàng)造就業(yè)崗位21萬(wàn)個(gè)。
如果說(shuō)“一帶一路”是各國(guó)共商共建共享的一艘大船，那么，銀行業(yè)提供的金融支持則是驅(qū)動(dòng)這艘大船起航并行穩(wěn)致遠(yuǎn)的重要驅(qū)動(dòng)力。
來(lái)自原銀監(jiān)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，截至2017年底，有10家中資銀行在26個(gè)“一帶一路”沿線(xiàn)國(guó)家設(shè)立68家一級(jí)機(jī)構(gòu)，其中包括18家子行、40家分行和10家代表處。從機(jī)構(gòu)類(lèi)型看，3家政策性銀行和5家大型商業(yè)銀行仍是海外布局的主力軍。在融資規(guī)模方面，過(guò)去3年，中資銀行業(yè)機(jī)構(gòu)共參與“一帶一路”建設(shè)相關(guān)項(xiàng)目近2700個(gè)，累計(jì)授信近4000億美元，發(fā)放貸款超過(guò)2000億美元，相關(guān)貸款余額約2000億美元。
應(yīng)當(dāng)看到的是，大型銀行在支持“一帶一路”建設(shè)中，發(fā)揮了重要的先鋒作用。“在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行在‘一帶一路’沿線(xiàn)國(guó)家的融資支持項(xiàng)目和規(guī)模排在前列，大型商業(yè)銀行則致力于打造‘一帶一路’資金支持的‘主干道’，也發(fā)揮了積極的作用。”中國(guó)社科院金融研究所副研究員鄭聯(lián)盛表示。
這一點(diǎn)，從上市銀行年報(bào)中便可見(jiàn)一斑。中國(guó)銀行2017年年報(bào)顯示，去年該行完成簽約跨境并購(gòu)項(xiàng)目近40筆，簽約融資金額達(dá)到約200億美元;跨境人民幣結(jié)算量3.83萬(wàn)億元;累計(jì)跟進(jìn)“一帶一路”重大項(xiàng)目逾500個(gè)，提供授信支持約1000億美元。
交通銀行年報(bào)顯示，該行已在16個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有21家境外銀行機(jī)構(gòu)，約翰內(nèi)斯堡分行于2017年獲監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn);2017年境內(nèi)行辦理國(guó)際結(jié)算量達(dá)人民幣43224.89億元。
中外資銀行攜手漸成趨勢(shì)
最近，一個(gè)值得關(guān)注的趨勢(shì)是，中資銀行與外資銀行正在加速攜手共建“一帶一路”。今年4月20日，花旗集團(tuán)與中國(guó)銀行、招商銀行分別簽署了合作諒解備忘錄，根據(jù)備忘錄，3家銀行將圍繞“一帶一路”倡議，分別在各自領(lǐng)域探索潛在的合作渠道，包括但不限于公司融資、金融產(chǎn)品、貿(mào)易、代理、信托、資本市場(chǎng)等等。
交銀國(guó)際董事總經(jīng)理、研究部負(fù)責(zé)人洪灝對(duì)此分析認(rèn)為，盡管目前中資銀行在“一帶一路”資金融通中起主要作用，但中資機(jī)構(gòu)不能光唱獨(dú)角戲，一定要搭平臺(tái)、拉隊(duì)伍，要帶動(dòng)其他國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)一起“大合唱”，特別是大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目應(yīng)盡量嘗試以國(guó)際銀團(tuán)貸款的模式進(jìn)行，吸引國(guó)際多邊開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)和外資銀行一起參與。
對(duì)此，中信銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家廖群持有相似觀點(diǎn)。“在幫助企業(yè)‘走出去’或‘走進(jìn)來(lái)’的過(guò)程中，中外資銀行的合作往往能發(fā)揮更大作用。”廖群認(rèn)為，“中國(guó)整體的金融業(yè)發(fā)展水平與發(fā)達(dá)國(guó)家相比仍有差距，國(guó)際化程度相對(duì)落后，除了中國(guó)銀行較早‘走出去’因而有較強(qiáng)的分行網(wǎng)絡(luò)以外，其他銀行的海外分行數(shù)量都較為有限，特別是在不發(fā)達(dá)的‘一帶一路’沿線(xiàn)國(guó)家及其他發(fā)展中國(guó)家的分行更少。此時(shí)，就需要借助外資銀行的力量，以便對(duì)當(dāng)?shù)厍闆r有更深入的了解。”
值得一提的是，央行行長(zhǎng)易綱在宣布進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的具體措施和時(shí)間表時(shí)，首要一條便提出，“取消銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資持股比例限制，內(nèi)外資一視同仁，允許外資銀行在境內(nèi)同時(shí)設(shè)立分行和子行”。此外，“大幅度擴(kuò)大外資銀行的業(yè)務(wù)范圍”被列為今年年底前將要推出的舉措之一。
業(yè)內(nèi)專(zhuān)家認(rèn)為，這預(yù)示著我國(guó)雙向?qū)ν忾_(kāi)放進(jìn)程將加速推進(jìn)。在國(guó)內(nèi)，外資入股中資銀行的興趣和能力將會(huì)提高，境內(nèi)外資銀行分行與子行數(shù)量增多;在國(guó)外，中資銀行與外資銀行的合作將成為未來(lái)“一帶一路”建設(shè)中的一大亮點(diǎn)，中資銀行可利用外資銀行在國(guó)外的網(wǎng)絡(luò)及地緣優(yōu)勢(shì)，而外資銀行則可受益于中資銀行的項(xiàng)目及資金優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)互利共贏。
抓住輕型化轉(zhuǎn)型新機(jī)遇
黨的十九大報(bào)告指出，“要以‘一帶一路’建設(shè)為重點(diǎn)，堅(jiān)持引進(jìn)來(lái)和走出去并重，遵循共商共建共享原則，加強(qiáng)創(chuàng)新能力開(kāi)放合作，形成陸海內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、東西雙向互濟(jì)的開(kāi)放格局”。受訪的多位專(zhuān)家認(rèn)為，這標(biāo)志著“一帶一路”建設(shè)將在新的歷史起點(diǎn)上繼續(xù)發(fā)揮改革開(kāi)放的引領(lǐng)作用。
中國(guó)銀行國(guó)際金融研究所副所長(zhǎng)宗良在接受記者采訪時(shí)表示，“一帶一路”建設(shè)之所以能發(fā)揮引領(lǐng)作用，主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是從理念上來(lái)講，“一帶一路”特別強(qiáng)調(diào)共商共建共享，這樣的開(kāi)放理念與構(gòu)建人類(lèi)命運(yùn)共同體有機(jī)銜接;二是從經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的角度來(lái)看，“五通”(政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通)作為“一帶一路”的核心內(nèi)容，能夠?qū)θ蚧鸬?ldquo;錨定”作用，培育全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展新動(dòng)能，引領(lǐng)全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。
那么，在“一帶一路”建設(shè)引領(lǐng)對(duì)外開(kāi)放新格局形成的過(guò)程中，未來(lái)銀行業(yè)金融支持作用的發(fā)揮將有哪些看點(diǎn)值得關(guān)注?
一方面，商業(yè)銀行的全球網(wǎng)絡(luò)布局重點(diǎn)或有所調(diào)整。“目前，中資銀行‘一帶一路’沿線(xiàn)地區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)覆蓋水平仍落后于國(guó)際先進(jìn)同業(yè)。商業(yè)銀行要轉(zhuǎn)變以往優(yōu)先布局國(guó)際金融中心和發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的傳統(tǒng)思路，堅(jiān)持金融服務(wù)‘一帶一路’國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作走廊和運(yùn)輸大通道建設(shè)的基本原則，適當(dāng)加大對(duì)大南亞、中亞、中東歐、西亞和北非等‘一帶一路’沿線(xiàn)重要戰(zhàn)略支點(diǎn)地區(qū)的機(jī)構(gòu)布局。”宗良建議，可以考慮運(yùn)用自設(shè)網(wǎng)點(diǎn)和兼并收購(gòu)相結(jié)合的方式，力爭(zhēng)在未來(lái)3年至5年，實(shí)現(xiàn)對(duì)“一帶一路”戰(zhàn)略支點(diǎn)地區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)全面覆蓋。
另一方面，“一帶一路”沿線(xiàn)的巨量投融資需求或?qū)⒔o銀行帶來(lái)輕型化轉(zhuǎn)型的機(jī)遇和舞臺(tái)。事實(shí)上，記者注意到，一些股份制銀行近年來(lái)在“一帶一路”相關(guān)項(xiàng)目?jī)?chǔ)備和創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)上動(dòng)作頻頻：民生銀行儲(chǔ)備項(xiàng)目17個(gè)，光大銀行儲(chǔ)備項(xiàng)目10個(gè)，相關(guān)項(xiàng)目主要集中在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、能源、交通、礦產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域。
“一些股份制銀行在幫助中資企業(yè)走向海外的過(guò)程中，創(chuàng)新性地推出包括項(xiàng)目咨詢(xún)、交易談判、財(cái)稅結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、跨境產(chǎn)業(yè)撮合在內(nèi)的一系列金融服務(wù)，成為推動(dòng)自身輕型化轉(zhuǎn)型的一個(gè)重要方向。” 民生銀行投資銀行部總經(jīng)理?xiàng)钬拐J(rèn)為。
